Содержание
Щотижневі прогнози грошових потоків здаються відносно простими, оскільки вони вимірюють приплив і відтік грошових коштів протягом короткого періоду часу. Однак компанії повинні докласти значних зусиль для створення ефективних і точних щотижневих прогнозів грошових потоків.
Ця стаття проведе вас через п’ять основних елементів створення тижневого прогнозу грошових потоків, який дає вам точне уявлення про фінансовий стан вашого бізнесу, налаштовуючи вас на короткостроковий і довгостроковий успіх.
Точний стартовий баланс готівки
Точний початковий баланс готівки є відправною точкою для будь-якого аналізу грошових потоків і важливий, оскільки він відображає фінансовий стан бізнесу. Неточний початковий баланс грошових коштів створює слабку основу для вашого прогнозу грошових потоків, що призводить до неточних тижневих прогнозів грошових потоків і, отже, до помилкових рішень.
Що становить ваш початковий баланс готівки?
Початкові залишки готівки базуються на фактичній банківській виписці та мають збігатися із залишком на кінець попереднього періоду. Початкове сальдо грошових коштів може бути позитивним або негативним залежно від надходжень і відтоків грошових коштів у попередньому періоді.
Детальні грошові надходження
Підготовка детального списку надходжень грошових коштів має вирішальне значення для точного тижневого прогнозу грошових потоків. Продажі, як правило, є найбільшим джерелом грошових надходжень, але менші джерела доходу можуть додаватися та суттєво впливати на грошовий потік. Включіть надходження грошових коштів, такі як:
- Передоплата клієнта
- Державні субсидії
- Роялті
Правильне надходження грошових коштів має вирішальне значення. Наприклад, якщо підприємство недооцінює надходження грошових коштів, воно може неправильно застосувати консервативний підхід, хоча насправді може витрачати більше на розвиток бізнесу.
Комплексні грошові відтоки
Як і грошові надходження, грошові відтоки повинні бути детальними та точними. Обов’язково включіть такі відтоки готівки:
- операційні витрати
- виплати боргу
- витрати на вихід на нові ринки
- витрати на технічне обслуговування
- капітальні витрати
Недооцінка грошових потоків може призвести до надто оптимістичного прогнозу грошових потоків, що призведе до перевитрат.
Методи прогнозування для точності
Ефективність прогнозування грошових потоків залежить від методів прогнозування бізнесу. Компанії слід пам’ятати про наступне, якщо вони хочуть створювати точні щотижневі прогнози.
Точні історичні дані
Прогнози грошових потоків повинні містити точні історичні дані, інакше результати можуть бути ненадійними. Підприємства можуть використовувати такі програми, як Cash Flow Frog, щоб імпортувати детальні дані з існуючих електронних таблиць і використовувати їх для точного прогнозування грошових потоків.
Регулярно оновлюйте прогнози
Завжди оновлюйте свої прогнозні моделі найновішою інформацією. Таке програмне забезпечення, як Cash Flow Frog, може допомогти в цьому, оскільки воно інтегрується з такими програмами, як QuickBooks і Excel, щоб оновлювати прогнозні дані в режимі реального часу.
Стандартизація між відділами
Одним із завдань прогнозування грошових потоків є створення стандартизованих методів збору даних і надання результатів прогнозу доступності всім відділам. Переконайтеся, що всі відділи розуміють методи збору даних, щоб дані, які використовуються для прогнозу, були надійними та точними.
Створюйте чіткі та лаконічні фінансові звіти, щоб ви могли ділитися інформацією з прогнозів грошових потоків з усіма відділами та отримувати цінний внесок від усіх співробітників.
Заплановані проти реальних прогнозів
Іншим ключовим компонентом створення точного прогнозу є порівняння попередніх щотижневих прогнозів із фактичними результатами. Це може допомогти вам зрозуміти, де ви помилилися у своїх прогнозах, і внести корективи, щоб забезпечити точніші прогнози в майбутньому.
План дій на випадок несподіваних подій
Прогнози грошових потоків — це лише прогнози, а це означає, що компанії ніколи не повинні покладатися виключно на прогнози й завжди повинні мати запасний план.
Простий спосіб спланувати несподівані події — провести аналіз сценарію. За допомогою цієї методики підприємства можуть перевірити, як певні рішення вплинуть на грошовий потік. Наприклад, особи, які приймають рішення, можуть провести аналіз сценаріїв, щоб побачити, як втрата ключового клієнта вплине на грошовий потік.
На грошовий потік завжди впливають зовнішні фактори та тенденції на ринку. Компанії повинні оцінювати ринкові умови та намагатися передбачити будь-які ринкові зміни, які можуть вплинути на їх діяльність і прибутковість.
Розуміючи потенційні результати, підприємства можуть складати плани на випадок непередбачених обставин, щоб пом’якшити негативні наслідки збоїв.
На закінчення
Створити ефективний щотижневий прогноз грошових потоків відносно легко, якщо дотримуватися цих п’яти ключових моментів. Початковий залишок готівки, грошові надходження та грошові відтоки є важливими компонентами прогнозу грошових потоків. Тому початковий баланс готівки має бути точним, а припливи та відтоки мають бути якомога детальнішими.
Використовуйте методи бізнес-прогнозування, як-от оновлення прогнозних даних у режимі реального часу та порівняння запланованих із фактичними грошовими потоками. Нарешті, прогноз грошових потоків — це не кришталева куля, тому ви завжди повинні враховувати зовнішні фактори, тестувати кілька сценаріїв і складати плани на випадок непередбачених обставин, щоб мінімізувати вплив несподіваних збоїв.