Содержание
Еженедельные прогнозы денежных потоков кажутся относительно простыми, поскольку они измеряют притоки и оттоки денежных средств за короткий период времени. Однако предприятия должны приложить значительные усилия для создания эффективных и точных еженедельных прогнозов денежных потоков.
В этой статье вы узнаете о пяти основных элементах создания еженедельного прогноза денежного потока, который даст вам точную картину финансового положения вашего бизнеса, настроив вас на краткосрочный и долгосрочный успех.
Точный начальный остаток денежных средств
Точный начальный остаток денежных средств является отправной точкой для любого анализа денежных потоков и важен, поскольку он отражает финансовое благополучие бизнеса. Неточный начальный остаток денежных средств дает вашему прогнозу денежных потоков слабую основу, что приводит к неточным еженедельным прогнозам денежных потоков и, следовательно, к ошибочным решениям.
Что составляет ваш начальный остаток денежных средств?
Начальные остатки денежных средств основаны на фактической банковской выписке и должны соответствовать конечному остатку предыдущего периода. Начальный остаток денежных средств может быть положительным или отрицательным в зависимости от притоков и оттоков денежных средств в предыдущем периоде.
Подробные данные о денежных поступлениях
Подготовка подробного списка денежных поступлений имеет решающее значение для точного еженедельного прогноза денежных потоков. Продажи, как правило, являются крупнейшим источником денежных поступлений, но более мелкие источники дохода могут суммироваться и существенно влиять на денежный поток. Включите такие денежные поступления, как:
- Предоплаты клиентов
- Государственные субсидии
- Роялти
Правильное определение денежных потоков имеет решающее значение. Например, если бизнес недооценивает денежные потоки, он может ошибочно использовать консервативный подход, когда на самом деле он мог бы тратить больше на развитие бизнеса.
Комплексные оттоки денежных средств
Как и притоки денежных средств, оттоки денежных средств должны быть подробными и точными. Обязательно включите следующие оттоки денежных средств:
- операционные расходы
- выплаты долга
- затраты на выход на новые рынки
- расходы на техническое обслуживание
- капитальные затраты
Недооценка оттока денежных средств может привести к чрезмерно оптимистичному прогнозу денежных потоков, что приведет к перерасходу средств.
Методы прогнозирования точности
Эффективность прогнозирования денежных потоков зависит от методов бизнес-прогнозирования. Бизнес должен иметь в виду следующее, если он хочет создавать точные еженедельные прогнозы.
Точные исторические данные
Прогнозы денежных потоков должны включать точные исторические данные, в противном случае результаты могут быть ненадежными. Предприятия могут использовать такие программы, как Cash Flow Frog, для импорта подробных данных из существующих электронных таблиц и использовать эти данные для создания точных прогнозов денежных потоков.
Регулярно обновляйте прогнозы
Всегда обновляйте свои модели прогнозирования самой последней информацией. Программное обеспечение, такое как Cash Flow Frog, может помочь в этом, поскольку оно интегрируется с такими программами, как QuickBooks и Excel, для обновления данных прогнозирования в реальном времени.
Стандартизация между отделами
Одной из проблем прогнозирования денежных потоков является создание стандартизированных методов сбора данных и предоставление результатов прогноза всем отделам. Убедитесь, что все отделы понимают методы сбора данных, чтобы данные, используемые для прогноза, были надежными и точными.
Создавайте понятные и краткие финансовые отчеты, чтобы вы могли делиться информацией из прогнозов движения денежных средств со всеми отделами и получать ценную информацию от всех сотрудников.
Плановые и фактические прогнозы
Другим ключевым компонентом построения точного прогноза является сравнение предыдущих еженедельных прогнозов с фактическими результатами. Это может помочь вам понять, где вы ошиблись в своих прогнозах, и внести коррективы, чтобы обеспечить более точные прогнозы в будущем.
План действий на случай непредвиденных обстоятельств
Прогнозы денежных потоков — это всего лишь предположения, а это значит, что предприятиям никогда не следует полагаться исключительно на прогнозы и всегда следует иметь запасной план.
Простым способом планирования непредвиденных событий является проведение анализа сценариев. С помощью этой методики компании могут проверить, как определенные решения повлияют на денежный поток. Например, лица, принимающие решения, могут провести анализ сценариев, чтобы увидеть, как потеря ключевого клиента повлияет на денежный поток.
Денежный поток всегда зависит от внешних факторов и тенденций на рынке. Предприятия должны оценивать рыночные условия и пытаться предсказать любые изменения на рынке, которые могут повлиять на их деятельность и прибыльность.
Понимая потенциальные последствия, предприятия могут разрабатывать планы действий на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы смягчить негативные последствия сбоев.
В заключение
Создание эффективного еженедельного прогноза денежных потоков относительно просто, если следовать этим пяти ключевым пунктам. Начальный денежный баланс, притоки и оттоки денежных средств являются важнейшими компонентами прогноза денежных потоков. Поэтому начальный денежный баланс должен быть точным, а притоки и оттоки должны быть максимально подробными.
Используйте методы бизнес-прогнозирования, такие как обновление данных прогнозирования в режиме реального времени и сравнение запланированного и фактического денежного потока. Наконец, прогноз денежного потока — это не хрустальный шар, поэтому вы всегда должны учитывать внешние факторы, тестировать несколько сценариев и составлять планы действий на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы минимизировать влияние неожиданных сбоев.